Где найти список действующих негосударственных пенсионных фондов? — Юридические советы

В последние годы по причине различных изменений, связанных с функционированием пенсионной системы в нашей стране, многие россияне начали всерьез задумываться о том, как формировать и приумножить свою пенсию. Многие знают, что граждане – участники системы обязательного пенсионного страхования вправе выбирать то, каким образом будут формироваться их будущие выплаты.

На практике это выражается в следующем: если работник согласился, что некоторая доля отчислений будет производиться на накопительную часть, то он может выбрать то, где будет формироваться его пенсия – в государственном пенсионном фонде или в частном НПФ.

На сегодняшний день существует большое количество негосударственных пенсионных фондов, которые предлагают заключить договор именно с ними.

Однако многие граждане не торопятся переходить в НПФ, опасаясь за сохранность аккумулируемых там средств.

На практике эти опасения лишены оснований, поскольку деятельность каждого НПФ строго контролируется надзорными государственными органами.

Реестр НПФ – что это такое

Чтобы иметь возможность вести свою непосредственную деятельность, каждый негосударственный пенсионный фонд должен соответствовать жестким критериям, определенным государством. Основным надзорным органом для НПФ является Центральный Банк РФ.  Распорядительные акты ЦБ обязательны к исполнению всеми организациями, занимающимися привлечением средств граждан в рамках системы ОПС.

Кроме этого, был создан специальный реестр НПФ, представляющий собой список негосударственных пенсионных фондов, которые соответствуют всем жестким критериям и участвуют в системе страхования пенсионных накоплений.

Справка! Нахождение в этом реестре свидетельствует о высокой надежности организации и наличии у нее права заключать договора с гражданами в целях формирования их накопительной пенсии.

Рассматриваемый список является публичным, то есть открытым для всех, кто желает с ним ознакомиться. Сведения, которые содержатся в реестре, актуализируются по мере того, как происходят какие-либо изменения. Таким образом, реестр НПФ является открытым и актуальным списком негосударственных пенсионных фондов, которые участвуют в программе страхования пенсионных накоплений граждан.

Функции и задачи реестра

Система страхования пенсионных накоплений начала действовать с 2015 года. Тогда же и был создан реестр НПФ, которые к ней присоединились. Учитывая некоторые законодательные аспекты, связанные с участием в системе, негосударственным пенсионным фондам было дано время в форме переходного периода для приведения своей деятельности в соответствие с новыми требованиями.

  • Система гарантирования в защите накоплений, связанных с формированием будущей пенсии, работает следующим таким образом, что за счет гарантийных взносов НПФ формируется так называемый резервный фонд.
  • Если один из участников этой системы подвергнется ликвидации или объявит о начале процедуры банкротства, то пенсионные накопления граждан, которые находились в распоряжении рассматриваемой организации, не «сгорят», а будут обеспечены за счет средств общего гарантийного фонда.
  • Основными функциями и задачами данного реестра являются:
  1. Создание условий для сохранности пенсионных накоплений. Чтобы быть включенным в реестр, НПФ должен соответствовать жестким требованиям, в том числе и по финансовым показателям, исключающим риски ликвидации либо банкротства организации в ближайшее время.
  2. Контроль выплаты гарантийных сборов. Каждый НПФ вносит свои гарантийные взносы в резервный фонд. Реестр НПФ позволяет государственным органам отслеживать их своевременное поступление.
  3. Информирование граждан и клиентов НПФ о благонадежности конкретного пенсионного фонда.

Реестр является совершенно открытым, а ознакомиться с ним вправе любой желающий. Нахождение конкретного НПФ в списке свидетельствует о его праве на заключение договоров ОПС и ведение соответствующей деятельности.

Как НПФ попадает в реестр – главные критерии

Чтобы негосударственный пенсионный фонд оказался в рассматриваемом в статье перечне, необходимо чтобы он соответствовал следующим критериям:

  1. Наличие лицензии. Осуществление деятельности в рамках ОПС в обязательном порядке подлежит лицензированию. Органом, который выдает соответствующее разрешение, выступает Центробанк. Он же вправе лишить НПФ лицензии при ведении последним деятельности, которая сопровождается грубыми нарушениями действующего законодательства. Кроме получения лицензии необходимо пройти специальную процедуру аккредитации.
  2. Внесение взносов. Каждый негосударственный фонд, который присоединяется к системе гарантирования сохранности пенсионных денег граждан, должен уплатить денежные взносы в единый резервный фонд. Это является обязательным условием. Если НПФ по тем или иным причинам отказывается от внесения соответствующих взносов, то он выбывает из реестра, что чревато прекращением деятельности.
  3. Акционирование. Изначально НПФ по своей организационно-правовой форме создавались как некоммерческие организации. Однако в 2015 году законодательство было ужесточено. Теперь для того, чтобы организация была включена в перечень, необходимо произвести процедуру ее акционирования. То есть поменять или, в случае с вновь создаваемой организацией, оформить регистрацию организации в форме акционерного общества.

Как известно, АО является коммерческой структурой. На практике это означает усложнение работы НПФ, а также больший контроль фондов со стороны государственных органов. Центробанк, исполняя роль надзорного органа, проводит периодические проверки детальности НПФ на предмет соответствии ее действующему законодательству.

Кто отвечает за реестр НПФ, прошедших аккредитацию и кто его ведет

Рассматриваемый в статье перечень ведет Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Изначально данная организация создавалась, как следует из ее названия, исключительно для формирования гарантийных фондов банковскими организациями.

Где найти список действующих негосударственных пенсионных фондов? - Юридические советы

Однако в последующем сфера деятельности АСВ была расширена. Именно на эту организацию и возложена обязанность на включение застрахованных НПФ в список и на исключение из него. Кроме этого, АСВ осуществляет текущее руководство средствами гарантийного фонда. Эта же организация и распоряжается деньгами при возникновении страхового случая.

Кроме списка действующих организаций, АСВ ведет и другой список. Речь идет о перечне фондов, которые были исключены из реестра.

Внимание! Исключения из реестра по причине несоответствия требованиям происходят редко. НПФ исключаются на основании реорганизации, заключающейся в их объединении, что стало частой практикой на рынке услуг пенсионного страхования в последнее время.

На текущий момент в рассматриваемый список включены 33 негосударственных пенсионных фонда, деятельность которых соответствует всем требованиям, предъявляемым к таким организациям действующим законодательством.

В представленной ниже таблице указана часть из них, год их включения в данный реестр и регион нахождения учредительных органов.

Наименование фонда Год включения в реестр Регион нахождения органов управления
АО «Алмазная осень» 2015 Республика Саха
АО «Атомфонд» 2016 Москва
АО «Будущее» 2015 Москва
АО «Оренбургский НПФ «Доверие» 2015 Оренбургская область
АО «Магнит» 2015 Краснодарский край
АО «Сургутнефтегаз» 2015 ХМАО
АО «УГМК-Перспектива» 2015 Свердловская область

Перевод накопительной части своей будущей пенсии в негосударственный фонд является верным и правильным решением для всех тех, кто решил позаботиться о достойном материальном обеспечении в старости. А благодаря принятой в 2015 году системе гарантирования пенсионных накоплений можно не бояться того, что средства будут потеряны.

Кроме этого, наличие фонда в специальном реестре является доказательством того, что гражданин заключает договор не с мошенниками, а организацией, ведущей свою деятельность в строгом соответствии с законом.

Реестр негосударственных пенсионных фондов — участников системы гарантирования прав застрахованных лиц

Реестр негосударственных пенсионных фондов – участников системы гарантирования прав застрахованных лиц
Номер по реестру Полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование Адрес юридического лица (в пределах места нахождения)
1 3 7
1 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд ГАЗФОНД пенсионные накопления» АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» 123022, г. Москва, ул. Сергея Макеева, д. 13
2 Акционерное общество «Негосударственный Пенсионный Фонд Сбербанка» АО «НПФ Сбербанка» 115162, г. Москва, ул. Шаболовка, д. 31Г
5 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ» АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» 127051, г. Москва, Цветной бульвар, д. 2
8 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Открытие» АО «НПФ «Открытие» 129110, г. Москва, ул. Гиляровского, д. 39, стр. 3
11 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Телеком-Союз» АО «НПФ «Телеком-Союз» 127051, г. Москва, Цветной бульвар, д. 2
16 Акционерное общество Межрегиональный негосударственный пенсионный фонд «БОЛЬШОЙ» АО МНПФ «БОЛЬШОЙ» 117279, г. Москва, ул. Миклухо-Маклая, д. 36А, этаж 6, офис 604
17 Акционерное общество «Национальный негосударственный пенсионный фонд» АО «Национальный НПФ» 111123, г. Москва, ул. Плеханова, д. 4
18 Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд ВТБ Пенсионный фонд АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд 109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1
20 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «САФМАР» АО НПФ «САФМАР» 111250, г. Москва, пр. Завода Серп и Молот, д. 10
21 Акционерное общество «Негосударственный Пенсионный Фонд «Социум» АО «НПФ «Социум» 119017, г. Москва, Голиковский пер., д. 7
23 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Магнит» АО «НПФ «Магнит» 350072, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Московская, д. 95, лит. В, офис 1
25 Акционерное общество «Оренбургский негосударственный пенсионный фонд «Доверие» АО «Оренбургский НПФ «Доверие» 460000, Оренбургская обл., г. Оренбург, Рыбный пер., д. 7
26 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Сургутнефтегаз» АО «НПФ «Сургутнефтегаз» 628400, Ханты-Мансийский автономный округ-Югра, г. Сургут, ул. Энтузиастов, д. 52/1, офис 209
27 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд Эволюция» АО «НПФ Эволюция» 115035, г. Москва, Космодамианская наб., д. 52, стр. 5
28 Открытое акционерное общество «Межрегиональный негосударственный пенсионный фонд «АКВИЛОН» ОАО «МНПФ «АКВИЛОН» 105318, г. Москва, ул. Ибрагимова, д. 15, корп. 2
29 Акционерное общество «Негосударственный Пенсионный Фонд «Стройкомплекс» АО «НПФ «Стройкомплекс» 117630, г. Москва, ул. Обручева, д. 23, корп. 3, этаж 9, помещение XXIII, комн. 7Г
30 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» АО «НПФ «ОПФ» 107014, г. Москва, ул. Стромынка, д. 18, корп. 5Б
31 Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд «УГМК-Перспектива» АО НПФ «УГМК-Перспектива» 624091, Свердловская обл., г. Верхняя Пышма, Успенский просп., д. 1
32 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Алмазная осень» АО «НПФ «Алмазная осень» 678174, Республика Саха (Якутия), г. Мирный, ул. Комсомольская, д. 16
34 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Социальное развитие» АО «НПФ «Социальное развитие» 398059, Липецкая обл., г. Липецк, ул. Фрунзе, д. 6А
35 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Первый промышленный альянс» АО «НПФ «Первый промышленный альянс» 420097, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Вишневского, д. 2Е
36 Акционерное общество «Ханты-Мансийский негосударственный пенсионный фонд» АО «Ханты-Мансийский НПФ» 628011, Ханты-Мансийский автономный округ-Югра, г. Ханты-Мансийск, ул. Комсомольская, д. 59А
37 Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд «Атомфонд» АО НПФ «Атомфонд» 109147, г. Москва, ул. Б. Андроньевская, д. 23, стр. 1
38 Акционерное общество «Негосударственный Пенсионный Фонд «Транснефть» АО «НПФ «Транснефть» 115054, г. Москва, ул. Щипок, д. 5/7, стр. 2,3
39 Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд «Роствертол» АО НПФ «Роствертол» 344038, Ростовская обл., г. Ростов-на-Дону, ул. Новаторов, д. 3Б
40 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Волга-Капитал» АО «НПФ «Волга-Капитал» 420061, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Н. Ершова, д. 55Е
41 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Гефест» АО «НПФ «Гефест» 115184, г. Москва, Озерковская наб., д. 28, стр. 1
42 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «ФЕДЕРАЦИЯ» АО НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ» 115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 16
43 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд Согласие» АО «НПФ Согласие» 107078, г. Москва, Б. Харитоньевский пер., д. 24, стр. 11
44 Негосударственный пенсионный фонд «Профессиональный» (Акционерное общество) НПФ «Профессиональный» (АО) 105062, г. Москва, ул. Чаплыгина, д. 11
45 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Ростех» АО «НПФ «Ростех» 445028, Самарская обл., г. Тольятти, ул. Фрунзе, д. 24
46 Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд «Альянс» АО НПФ «Альянс» 125009, г. Москва, Никитский пер., д. 7, стр. 1, этаж 5, помещение I
47 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Образование» АО «НПФ «Образование» 620026, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Белинского, д. 56, офис 303
Читайте также:  Переоформление договора социального найма - Юридические советы

Скачать реестр (в формате Excel)

Список негосударственных пенсионных фондов, исключенных из системы гарантирования прав застрахованных лиц

  • ВЛАДИМИР НПФ;
  • ДОВЕРИЕ НПФ;
  • ЕВРОПЕЙСКИЙ ПЕНСИОННЫЙ ФОНД;
  • КИТФИНАНС НПФ;
  • НАСЛЕДИЕ НПФ;
  • НАШЕ БУДУЩЕЕ НПФ;
  • ОБРАЗОВАНИЕ И НАУКА НПФ;
  • ПРОМАГРОФОНД НПФ;
  • РГС НПФ;
  • РЕГИОНФОНД НПФ;
  • СОГЛАСИЕ-ОПС;
  • СТАЛЬФОНД НПФ;
  • УРАЛСИБ НПФ;
  • ЭЛЕКТРОЭНЕРГЕТИКИ НПФ.

Пенсионные фонды и коллективные инвестиции

Рынок коллективных инвестиций объединяет негосударственные пенсионные фонды (НПФ), инвестиционные фонды, их управляющие компании и специализированные депозитарии.

  • 41 негосударственный пенсионный фонд
  • 264 управляющие компании
  • 26 специализированных депозитариев
  • 1764 паевых инвестиционных фонда
  • 2 акционерных инвестиционных фонда

Действуют в РФ по состоянию на 30.06.2021

Негосударственные пенсионные фонды предоставляют услуги по обязательному пенсионному страхованию (ОПС) и негосударственному пенсионному обеспечению (НПО).

НПФ, которые имеют лицензию по ОПС, осуществляют управление пенсионными накоплениями, формирующимися за счет уплачиваемых работодателями за своих работников страховых взносов по ОПС.

С 2014 года перечисление работодателями новых взносов на формирование накопительной части пенсии приостановлено, и в настоящий момент НПФ управляют средствами, накопленными за прошлые периоды.

Все фонды, которые занимаются ОПС, включены в систему гарантирования прав застрахованных лиц. Средства, доверенные таким фондам, гарантируются Агентством по страхованию вкладов.

В рамках НПО фонды осуществляют управление средствами пенсионных резервов, формирующимися за счет исключительно добровольных пенсионных взносов юридических и физических лиц.

4,5 трлн ₽

Объем средств негосударственных пенсионных фондов по итогам первого полугодия 2021 года

Средства НПФ являются источником так называемых длинных денег. Одним из главных трендов последних лет является увеличение доли вложений НПФ в реальный и государственный секторы экономики на фоне сокращения финансового сектора.

Инвестированием средств НПФ занимаются управляющие компании, которые также предоставляют услуги по управлению средствами ипотечного покрытия и жилищного обеспечения военнослужащих, собственными средствами и страховыми резервами страховщиков, а также средствами инвестиционных фондов.

  1. На 30 июня 2021 года
  2. 37,0 млн человек участвуют в ОПС
  3. 6,2 млн человек — в НПО

В последние годы среди розничных инвесторов растет популярность инвестиционных фондов, которые бывают паевыми и акционерными.

В августе 2018 года Банк России зарегистрировал правила доверительного управления первого в России биржевого ПИФ, ознаменовав тем самым новый этап в развитии российского рынка инвестиционных фондов.

Банк России является одновременно регулятором и контролирующим органом для управляющих компаний инвестиционных фондов, НПФ и инвестиционных фондов: он устанавливает правила на рынке коллективных инвестиций и следит за их соблюдением.

С учетом социальной значимости участников рынка коллективных инвестиций и прежде всего НПФ Банком России уделяется особое внимание вопросам их финансовой устойчивости и надежности, противодействия недобросовестным практикам и защиты прав потребителей финансовых услуг.

Стоимость чистых активов ПИФ за II квартал увеличилась на 13% и на 30 июня 2021 года составила

6,1 трлн ₽

Помимо Банка России в отрасли существует еще один контролирующий институт — специализированные депозитарии ПИФ и НПФ (хранят имущество фондов и контролируют распоряжение им), а также регулирующий — саморегулируемые организации участников рынка коллективных инвестиций (задают стандарты для своих членов). Их деятельность также находится под контролем Банка России.

Страница была полезной?

Последнее обновление страницы: 17.09.2021

Рейтинг НПФ России по надежности и доходности

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги.

Граждане могут держать свою накопительную часть пенсии как в государственном Пенсионном фонде, так и переводить ее в негосударственные — НПФ, которые обещают более высокую доходность.

Но прежде чем решиться на перевод, необходимо ознакомиться с рейтингом НПФ и с основными критериями выбора фонда.

Портал Бробанк.ру изучил рейтинг НПФ и узнал, какие фонды предлагают хороший доход, какие компании можно назвать надежными. Рейтинги ведущих фондов, какую реальную доходность они предлагают, каким организациям больше всего доверяют россияне.

Об НПФ

Негосударственные Пенсионные Фонды — это некоммерческие организации, которым граждане доверяют свои накопительные пенсии. НПФ обеспечивают сохранность этих средств и их приумножение за счет инвестирования. Работа таких фондов строго регламентирована и контролируется государством. Они регулярно проверяются различными ведомственными органами.

Ежемесячно ваш работодатель делает отчисления в Пенсионный Фонд 22% от размера начисленной зарплаты.

Из них 6% отправляются в накопительную часть пенсии, которой гражданин может управлять — оставить все как есть, то есть хранить средства в ПФР, или перевести их в НПФ.

И ПФР, и НПФ «прокручивают» эти деньги, защищая их тем самым от инфляции и обеспечивая хотя бы небольшой доход. И если правильно изучить рейтинг Негосударственных Пенсионных Фондов, можно сделать выгодное вложение. Доходность НПФ традиционно выше, чем в ПФР.

По закону все накопительные средства граждан застрахованы. Если НПФ закроется, все деньги просто автоматически перейдут в ПФР. Если фонд сработал в убыток, он обязан возместить его гражданам.

Каким НПФ больше всего доверяют граждане

На начало 2019 года в России зарегистрировано и официально работают около 50 негосударственных фондов, которые привлекают пенсионные накопления граждан. Если рассматривать рейтинг НПФ с точки зрения доверия граждан, то он будет таким:

  1. Сбербанк. Занимает почетное первое место рейтинга, ему доверили свои накопления более 8,7 миллионов человек.
  2. Открытие. Занимает вторую строчку рейтинга, здесь располагают свои накопления более 7,1 миллиона человек.
  3. Газфонд. Известный негосударственный фонд, с ним договор заключили почти 6,5 миллионов человек.
  4. Будущее. Следующая ступенька ТОП НПФ по уровню доверия, с ним заключили договор более 4,3 миллионов граждан.
  5. САФМАР. Занимает следующую строчку рейтинга, ему доверяют почти 3,9 миллионов россиян.
  6. ВТБ. Пенсионный фонд группы ВТБ, здесь хранят свои накопления 2,66 миллионов граждан.
  7. Нефтегарант, ему доверяют почти 1,5 миллиона человек.

Это самые крупные по численности клиентов Негосударственные ПФ России. Далее в рейтинге идут компании, которые обслуживают менее 0,5 миллионов россиян.

НПФ Большой — почти 430000 человек, Согласие — 370000, Доверие — около 115000, Магнит — 228000, Национальный — 285000, Социум — почти 309000, Образование — 101000.

Все остальные НПФ можно назвать совсем небольшими, их клиентами являются менее 100000 россиян. Но маленькие — не значит низкодоходные.

Рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов России по доходности

Выбирая организацию для инвестирования своих пенсионных накоплений, самое главное — смотреть на доходность организации, на динамику ее показаний за последние годы. На сайте Центрального Банка можно найти информацию о прибыльностикаждого действующего НПФ, за каждый год его работы.

Если НПФ работает качественно и вкладывает клиентские средства в хорошие активы, то клиент получает доход, его размер накопительной части пенсии будет увеличиваться. Соответственно, если прибыли нет, то и роста никакого не будет.

Для сравнения: инвестированием средств граждан, которые находятся в самом ПФР, занимается ВЭБ. По итогу 2018 года он отчитался о доходности 6,07%.

Если изучить рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов за последние годы, то можно выявить, что за последние два года их прибыльность существенно сократилась. В 2015 и 2016 годах многие компании давали отличные показатели, во многих НПФ прибыль граждан достигала 10-12% годовых. Но по итогу 2017 и 2018 годов понятно, что доходность существенно сократилась.

Для более объективного понимания картины будем составлять рейтинг НФР России по следующему алгоритму: в порядке убывания доходности по итогу работы в 1 квартале 2019 года. Для понимания динамики доходности будем смотреть на прибыльность этой же компании по за 2018 и 2017 годы.

Негосударственный Пенсионный Фонд, рейтинг компаний:

  1. Гефест. Доходность за 1 квартал 2019 года — 12,42%, по итогу 2018 — 3,94%, по итогу 2017 — 9,97%. Это лидирующий фонд, но, как видно, его показатели нельзя назвать стабильными. Клиентами этой компании являются всего 30400 человек (на 1 квартал 2019 года).
  2. Стройкомплекс. Доходность за 1 квартал 2019 года — 5,82%, за 2018 — 3,94%, за 2017 — 7,96%. Тоже нестабильные показатели, но назвать их низкими за текущие годы нельзя. Клиентами Стройкомплекса на начало 2019 года являются 38750 человек.
  3. Сургутнефтегаз. Доходность за 1 квартал 2019 года — 10,67%, по итогу 2018 — 5,32%, по итогу 2017 — 8,74%. Текущая клиентская база — почти 38000 человек.
  4. Открытие, ранее этот НПФ назвался Лукойл Гарант. Доходность за 1 квартал 2019 года — 10,04%, за 2018 — минус 10,8%, за 2017 — нет данных. В прошлом году компания испытывала проблемы (санация банка Открытие), но сейчас ситуация выровнялась. Клиентская база — более 7,1 миллионов россиян.
  5. Нефтегарант. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,97%, по итогу 2018 — 5,12%, по итогу 2017 — 8,13%. Количество клиентов — 1,47 млн. человек.
  6. Ханты-Манскийский НПФ. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,55%, по итогу 2018 — 4,15%, по итогу 2017 — 8,16%. Количество клиентов — почти 135000 человек.
  7. Сбербанк. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,35%, за 2018 — 4,64%, за 2017 — 8,7%. Количество клиентов — 8,7 млн. граждан.
  8. Первый промышленный альянс. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,25%, по итогу 2018 — 5,04%, по итогу 2017 — 8,14%. Клиентами являются 31850 россиян.
  9. УГМК-Перспектива. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9%, по итогу 2018 — 4,47%, по итогу 2017 — 9,19%. Количество клиентов — 92500 человек.
  10. Большой. Доходность за 1 квартал 2019 года — 8,79%, в 2018 — 2,21%, в 2017 — 7,16%. Обслуживает около 430000 граждан.
Читайте также:  Аварийный дом - Юридические советы

Информация о доходности получена из официального источника — сведений, предоставленных Центральным Банком России.

Подводим итоги

Если изучить рейтинги НПФ России, то в целом видно, что доходность в прошедшем 2018 году во всех компаниях была низкой, ниже чем у самого ПФР. Но в текущем году показатели топовых компаний серьезно улучшились.

И что самое интересное — в рейтинге НПФ по доходности присутствуют всего 4 компании, которые входят в ТОП организаций по численности клиентов (НПФ Сбербанк, Открытие, Нефтегарант и Большой). Но мы все равно укажем их доходность на 1 квартал 2019 года: Газфонд — 5,27%, Будущее — 8,72%, САФМАР — 8,51%, ВТБ — 7,49%,

Об авторе

Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит».

Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности.

rusanova@brobank.ru

Эта статья полезная? Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в х или напишите нам на почту admin@brobank.ru.

Как узнать свой пенсионный фонд: основные способы найти информацию при личном посещении и онлайн

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) представляют собой специализированные частные некоммерческие организации, деятельность которых заключается в формировании механизмов негосударственного пенсионного обеспечения граждан.

Так, основными видами деятельности подобных фондов в сегодняшних реалиях являются аккумулирование денежных средств и выплата накопительной пенсии, а также реализация частных пенсионных программ.

Как найти информацию

Если лицо же отнеслось к выбору НПФ с полной серьезностью, то у него в обязательном порядке должен иметься договор с выбранной организацией, а значит, что узнать свой фонд не представляется проблемной процедурой.

Однако если договор утерян или организация прошла процедуру ликвидации или реорганизации, то граждане начинают задаваться вопросом — какой у меня пенсионный фонд. Получить необходимые сведения можно разными путями. О том, как узнать свой пенсионный фонд поговорим ниже.

Личное обращение

Самым простым способом узнать о статусе своих пенсионных накоплений является личное обращение в подобную организацию. Однако это возможно только лишь в том случае, если клиент помнит, договор с каким НПФ он, собственно, заключал.

https://www.youtube.com/watch?v=6g4_qtyqhjY

При обращении в офис НПФ гражданину необходимо иметь паспорт и СНИЛС (свидетельство о постановке на учет в ПФР). В ходе личного визита клиента проинформируют о состоянии его лицевого счета, объеме перечислений, а также уровне доходности его накоплений.

Конфиденциальную информацию о состоянии лицевого счета можно получить только лично или через представителя. По телефону подобные сведения не могут быть переданы.

Кроме этого, многие негосударственные пенсионные фонды имеют свои сайты в интернете с функцией личного кабинета.

В личном кабинете клиент может получить всю необходимую информацию, касающуюся его взаимодействия с НПФ.

Можно ли перейти из НПФ в ПФР и как это сделать

По месту работы

Накопительная пенсия формируется за счет перечислений части страховых взносов на данные цели со стороны работодателя.

С 2014 года в России на законодательном уровне действует мораторий на формирование накопительной пенсии. На практике это означает, что денежные средства, перечисляемые работодателями за своих работников, не направляются в счет данного вида пенсионного обеспечения. Мораторий будет действовать до 2023 года, однако возможна и его пролонгация на более длительный период.

Бухгалтерия работодателя проводит расчеты не только с работниками и контрагентами, но также и обязана осуществлять перечисления в счет обязательного пенсионного страхования. Таким образом, наименование фонда, клиентом которого является сотрудник, можно узнать на работе. Кроме этого, работник может ознакомиться с объемом и суммами соответствующих денежных перечислений.

Данный способ не подойдет тем гражданам, которые осуществляли перечисления за свой счет, поскольку работодатель попросту не обладает подобной информацией.

В банке

Информация о состоянии счетов в рамках обязательного пенсионного страхования формируется Пенсионным фондом России. Это касается и состояния счетов в негосударственных пенсионных фондах.

Гражданам доступна возможность проверить сведения ПФР через банки. Однако реализуется она только в том случае, если гражданин подал в свой банк заявление об обмене данными между финансово-кредитным учреждением и ПФР. Получить информацию можно на сайте банка в личном кабинете или при непосредственном визите в отделение.

Перечень банков-партнеров ПФР по вопросам обязательного пенсионного страхования включает в себя следующие финансово-кредитные организации:

  1. Сбербанк;
  2. Уралсиб;
  3. Газпромбанк.

Данный перечень не является исчерпывающим и со временем может быть расширен.

Для получения необходимых сведений через банковскую организацию гражданину необходимо предоставить сотруднику паспорт и СНИЛС.

В ПФР

Получить информацию о негосударственном пенсионном фонде, который аккумулирует средства накопительной пенсии, можно и через государственный пенсионный фонд.

Проще всего это сделать в ходе личного визита в ближайшее отделение. Для этого гражданину потребуется только паспорт.

Кроме этого, существует возможность воспользоваться сайтом ПФР. Для этого необходимо пройти в раздел личного кабинета.

Создание личного кабинета на сайте ПФР осуществляется посредством учетной записи на портале «Госуслуги».

После входа в кабинет пользователю необходимо выбрать раздел «Управление средствами пенсионных накоплений». Затем выбирается пункт «О страховщике по формированию пенсионных накоплений».

После подтверждения данного действия пользователю в личный кабинет придет уведомление в форме pdf файла, содержащее всю необходимую информацию о негосударственном фонде, клиентом которого является заявитель.

Онлайн-сервисы

В интернете действуют сторонние сервисы, которые предлагают гражданам получить информацию о статусе своих пенсионных накоплений, а также сведения о НПФ, клиентами которых они являются.

Следует обратить внимание, что многие из них могут потребовать плату за представления соответствующих данных, однако на официальном сайте ПФР и на «Госуслугах» они предоставляются бесплатно.

Кроме этого, некоторые сервисы являются мошенническими, деятельность которых направлена на получение денежных средств пользователей без предоставления какой-либо информации взамен. Таким же образом действуют сайты для получения конфиденциальных сведений о гражданах. В этой связи ко всем подобным онлайн-сервисам следует относиться с известной долей скептицизма.

Через «Госуслуги»

Пользователи портала «Госуслуги» могут получить данные, где находится из накопительная пенсия в режиме онлайн.

Читайте также:  Оплата педагогу уроков, проведенных в объединенных классах - Юридические советы

Чтобы воспользоваться данной возможностью, пользователю необходимо авторизоваться на портале для входа в личный кабинет. Затем следует выбрать раздел «Каталог услуг» — «Пенсия, пособия, льготы».

В представленном меню пользователь выбирает ссылку «Извещение о состоянии лицевого счета в ПФР». После выбора услуги в личный кабинет поступит pdf файл, где, кроме прочего, содержится информация о наименовании негосударственного фонда.

С помощью СНИЛС

СНИЛС представляет собой уникальный номер лицевого счета в системе обязательного пенсионного страхования. С помощью него легко идентифицировать застрахованное лицо.

СНИЛС может понадобиться при обращении по вопросам ОПС в различные органы и учреждения.

Кроме этого, страховой номер может служить логином для входа в личные кабинеты на порталах «Госуслуги» и сайта Пенсионного фонда России.

Особенности пенсионных фондов в РФ

Несмотря на нестабильность социально-экономической обстановки в целом и пенсионной системы в частности, доля клиентов НПФ среди всего работающего населения довольно высока. Однако отношение многих граждан к вопросам, связанным с накопительной пенсией, является неоднозначным.

Многие из них не отнеслись к выбору фонда с должным вниманием и щепетильностью, сделав это для «галочки». Именно поэтому многие клиенты НПФ даже не знают, в каком фонде состоят. Однако узнать о статусе своих накоплений и организации, в которой они аккумулированы, довольно просто, а сделать это можно различными способами.

Кроме этого, многие фонды, которые ранее активно вели свою деятельность, прекратили свое существование. Причин этого довольно много. Так, у некоторых из них была отозвана лицензия по причине нарушения действующего законодательства или негативных финансовых показателей.

Кроме этого, более малочисленные фонды часто сливаются с более крупными (с переходом имеющихся активов к новым владельцам).

Также нельзя не обратить внимание на то обстоятельство, что довольно часто недобросовестные работодатели осуществляли переводы работников из одного фонда в другой без их уведомления.

Соответственно, гражданин может и не знать вовсе, что за него производятся отчисления в счет формирования накопительной пенсии.

Рейтинг НПФ России по доходности на 2019 — 2021 год

Консультация пенсионного юриста по телефонуПо Москве и Московской обл.Санкт-Петербург и область Задать вопрос юристу

Знать рейтинг НПФ по доходности очень важно, если Вы не пользуетесь государственным пенсионным фондом. Ведь чем выше в рейтинге фонд находится негосударственный пенсионный фонд, тем выше его надёжность. Также будут выше выплаты.

Что такое НПФ?

Негосударственный пенсионный фонд является обособленной от государства организацией, главная цель которого – выплаты пенсий всем участникам фонда. Такие организации есть практически во всех развитых странах. В России же первые независимые фонды появились ещё в постсоветский период, и занимались тем же самым, чем и во всём мире – накоплением денег и выдачей пенсий.

В 2018 году в законную силу вступил указ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам регулирования деятельности негосударственных пенсионных фондов».

Новый указ обязывал акционеров восполнять убытки счетов клиентов.

Например, если директор НПФ решил инвестировать деньги компании в какой-либо проект, а он провалился и организация понесла убытки, то акционеры должны восполнить эти потери.

Как работают НПФ в России

Работают негосударственные пенсионные фонды следующим образом – клиент заключает с организацией договор, по которому он будет ежемесячно перечислять на свой счёт в ней определённые суммы. Также клиенту даётся выбор пенсионной схемы.

Когда вкладчик перечисляет деньги на свой лицевой счёт в организации, эти деньги НПФ перенаправляет в пенсионный резерв. Из этих резервов деньги отправляются надёжные активы. Такая операция чаще всего проходит через управляющую компанию.

Если инвестирование было проведено удачно, то размер пенсионных пенсий клиента увеличивается. Так же следует помнить, что около 15 процентов от полученной в результате успешной инвестиции средств отправляются управляющему негосударственного пенсионного фонда или управляющей компании. Эти средства не идут в карман управляющему.

Вместо ими наполняется резервный фонд. Также с их помощью осуществляется обслуживание НПФ.

Когда клиент НПФ выходит на пенсию организация начинает подсчитывать, сколько он вложил денег в НПФ. На основании полученной суммы определяется, какие выплаты будет получать клиент.

Рейтинг НПФ по доходности

Для того чтобы определить, какой фонд лучше выбрать, нужно взглянуть на рейтинг НПФ. Там можно найти такой фонд, который подойдёт Вам лучше всего. Так же мы подготовили таблицу с рейтингом НПФ по надежности.

Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов 2019-2021 года и полную таблицу с данными можно скачать по этой ссылке.

Данные в таблице взяты с официального сайта Центробанка РФ. Информация актуальна на 12.06.19.

* — количество застрахованных лиц (человек);

** — доходность (в %) размещения средств пенсионных резервов до выплаты вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду.

Как определяется доходность негосударственных пенсионных фондов?

Главное, почему можно вычислить рейтинг доходности – это уровень дохода, получаемый в результате вложений средств клиентов в надёжные и доходные активы.

Другие критерии отбора НПФ

Также, не менее важным, чем доходность, является надёжность. Поэтому потенциальные клиенты стараются выбирать те негосударственные пенсионные фонды, которые занимают лидирующие позиции в обоих рейтингах.

Плюсы и минусы НПФ

Начать стоит с того, что существует две разновидности негосударственного пенсионного фонда – в обязательном и необязательном пенсионном страховании. Плюсы и минусы у них разные.

Плюсы НПФ в ОПС:

  • Надёжная страховка вложенных средств. Обязательное пенсионное страхование – это услуга, на которую имеет право любой гражданин Российской Федерации. Она надёжно застраховывает пенсионные взносы, так как даже если с НПФ что-то случится, все взносы будут перенесены в Пенсионный фонд России.

Минусы:

  • Низкая доходность. Так как обязательные выплаты имеют свой минимум, компании не могут инвестировать в ненадёжные активы.
  • Серьёзные ограничения. Так как обязательное пенсионное страхование закреплено законом, оно имеет ряд серьёзных правил и ограничений, которые могут довольно сильно осложнить жизнь клиенту.

Плюсы НПФ в НПС:

  • Высокая доходность. Так как ограничений на необязательное страхование государство наложило значительно меньше, то НПФ может вкладываться в более рискованные проекты, которые могут привести к намного большей прибыли.
  • Удобные условия. Практически никаких ограничений по условиям нет. Клиент может подстроить условия вкладов и выплат так, как ему будет удобно.

Минусы:

  • Серьёзные риски. В случае, если с НПФ что-то случится, то есть серьёзные риски что деньги просто пропадут и вернуть их не получится. Тогда не будет ни денег, ни выплат.

Популярные запросы

Во всяком случае, НПФ может вызвать у многих граждан РФ вопросы. Оно и не удивительно, ведь многие даже не знают, что кроме Пенсионного фонда России у нас есть и другие, негосударственные организации.

Здесь будет несколько ответов на самые частые вопросы.

Можно ли сменить НПФ?

Да, это не запрещено. Однако, есть два условия. Во-первых, переход занимает много времени. Однако, можно выполнить досрочный переход, тогда переход займёт всего год. Да, это тоже довольно большой промежуток времени, но всё равно меньше стандартного – пять лет. В то же время есть вероятность того, что при досрочном переходе часть доходов на личном счёте просто исчезнет.

Во-вторых, нужно подать заявление о срочном переходе. Если перевод срочный, а не досрочный, то его примут первого декабря. Подать его можно через отделение Пенсионного фонда России и портал Госуслуги.

Как перевести деньги из НПФ?

Для того чтобы перевести деньги из одного фонда в другой, или вообще перевести их в ПФР, то нужно будет написать заявление, а после дождаться подтверждения о переводе.

Сделать это можно двумя способами:

  1. Можно прийти в ближайшее отделение пенсионного фонда России и заполнить специальный бланк. Также нужно будет принести паспорт и СНИЛС. С теми же документами также можно будет прийти в крупные банки, они тоже могут предоставить такую услугу.
  2. Можно обратиться в НПФ. Там можно на законных основаниях потребовать расторгнуть договор и подготовить все документы для перевода средств.

ПФР или НПФ – что лучше?

На самом деле, эти две структуры не сильно отличаются друг от друга. Просто одна государственная, а другая – нет.

Также есть ещё несколько отличий. Например, в независимом фонде средства с личного счёта могут быть вложены в надёжный и прибыльный актив. В итоге размер пенсионных выплат повысится. В ПФР нет. В то же время, в ПФР все вложенные средства никуда не пропадут, а НПФ может в любой момент объявить себя банкротом. Тогда все средства просто пропадут.

Заключение

Как можно понять, НПФ – это понятная организация, которая в чём-то превосходит, а в чём-то уступает ПФР. Просто нужно взвесить все за и против и решить, какой лучше выбрать. Если же Ваш выбор падёт на независимый фонд, то нужно будет обязательно посмотреть на рейтинги.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *